Nasze IKE – które daje możliwość oszczędzania na emeryturę bez 19-procentowego podatku od wypracowanych zysków (pod warunkiem spełnienia ustawowych wymogów) – zajęło 1. miejsce w rankingu uzyskując 83 pkt na 100. Tym samym jako jedyne otrzymało wyróżnienie „Najlepsze IKE”.

Analizy Online wskazują, że o zwycięstwie zdecydowało połączenie konkurencyjnych kosztów, szerokiej oferty i dobrej oceny efektywności. IKE TFI PZU zostało liderem całego rankingu pod względem kosztów, zdobywając 37/40 pkt. Autorzy wskazują, że opłaty za zarządzanie funduszami inPZU są niskie na tle rynku (wynoszą 0,5%). Jednocześnie konkurencyjne są również koszty bieżące, uwzględniające poza opłatą za zarządzanie m.in. koszty administracyjne i operacyjne. Autorzy zaznaczyli, że te z roku na rok powoli się obniżają.

Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) oparte na funduszach inPZU od samego początku plasowało się wysoko w rankingu Analiz Online. Na jego szczyt wspięło się w 2023 r., kiedy nasze fundusze po raz pierwszy zostały ocenione pod kątem efektywności.

Więcej o rankingu i metodologii

W rankingu Analizy Online oceniają trzy obszary:

• koszty (maks. 40 pkt) – opłaty związane z inwestowaniem w fundusze oraz prowadzeniem IKE,
• efektywność (maks. 35 pkt) – wyniki funduszy w relacji do ponoszonego ryzyka,
• ofertę (maks. 25 pkt) – dostępne fundusze, strategie inwestycyjne i funkcjonalność konta.

Największą zmianą w porównaniu z poprzednimi edycjami rankingu jest zwiększenie wagi kosztów IKE w ocenie końcowej z 35 do 40 punktów. Autorzy uzasadniają tę zmianę tym, że w długoterminowym inwestowaniu nawet niewielkie różnice w opłatach mogą znacząco wpłynąć na wartość zgromadzonego kapitału. Tym razem wyżej punktowane były także strategie cyklu życia, które po raz pierwszy zostały ocenione pod względem efektywności zarządzania. Zdaniem Analiz Online fundusze cyklu życia są najprostszym rozwiązaniem dla oszczędzających, bo automatycznie dostosowują strukturę inwestycji do horyzontu oszczędzania. W ramach naszego IKE można wybrać fundusze inPZU Puls Życia z datą docelową od 2025 do 2070 roku.

- - -

Ostatni dzwonek na wykorzystanie limitu wpłat na IKE!

Planujesz założyć IKE, a może już je masz? Pamiętaj, żeby do końca grudnia br. wykorzystać tegoroczny limit wpłat (28 260 zł).

Najlepsze na rynku funduszowe konto emerytalne w Polsce według Analiz Online można łatwo i szybko założyć online. Sprawdź! >>>