Złoto jest traktowane przez inwestorów jako bezpieczna przystań dla kapitału na czasy kryzysów gospodarczych, rynkowych turbulencji i monetarnych resetów. Do tego jest w niewielkim stopniu skorelowane z wynikami innych aktywów finansowych. W rezultacie złoto pomaga zmniejszyć skalę spadków (drawdown) i zmienności portfela, co powinno przekładać się na poprawę jego wyników skorygowanych o ryzyko.

- „Królewski kruszec” w formie funduszu inwestycyjnego może stanowić dobre uzupełnienie zdywersyfikowanego portfela inwestycyjnego. Wieloletnia historia pokazuje, że złoto zazwyczaj zachowywało się znacznie lepiej niż ryzykowne aktywa, a w wielu przypadkach notowało dodatnie stopy zwrotu przy głębokich spadkach indeksu S&P 500. To właśnie ta zdolność do ochrony kapitału w najtrudniejszych epizodach rynkowych stanowi o roli złota w długoterminowym portfelu inwestycyjnym – mówi Dariusz Kędziora, wiceprezes zarządu TFI PZU.

Fundusz PZU ETF Gold Portfelowy FIZ (ticker: ETFPZUGOLD) dąży do odwzorowania indeksu Bloomberg Gold Subindex Total Return, który śledzi wyniki inwestycji w kontrakty terminowe futures na złoto notowane na nowojorskiej giełdzie Commodity Exchange Inc. Fundusz będzie więc stosował replikację syntetyczną. Benchmark funduszu stanowi komponent szerszego indeksu surowcowego Bloomberg Commodity Index (BCOM).

Zaletą  i wyróżnikiem funduszu, na tle innych dostępnych w Polsce ETF-ów na złoto, jest zabezpieczenie walutowe. Konstrukcja PLN-hedged ma za zadanie eliminować wpływ zmian kursowych na końcowy wynik inwestycji, aby fundusz możliwie wiernie podążał za cenami złota wyrażonymi w dolarze.

Do końca 2026 r. PZU ETF Gold Portfelowy FIZ umożliwi inwestowanie za 0%. W ramach promocji TFI PZU ogłoszonej w kwietniu br. towarzystwo nie pobiera opłaty za zarządzanie (management fee) oraz dodatkowo pokrywa pozostałe koszty administracyjne i operacyjne. Promocja obejmuje również fundusz akcji polskich PZU ETF WIG20 TR + mWIG40 TR Portfelowy FIZ (ticker: ETFPZUW20M40) oraz fundusz akcji rynków rozwiniętych PZU ETF MSCI World Portfelowy FIZ (ticker: ETFPZUWORLD). Po okresie promocji opłata za zarządzanie w tych trzech funduszach będzie wynosiła 0,40%.

ETF oparty na rynku złota jest trzecim funduszem pasywnym wprowadzonym przez TFI PZU w ciągu ostatnich trzech miesięcy. Do końca roku na GWP notowanych ma być łącznie sześć ETF-ów towarzystwa.  

Certyfikaty inwestycyjne PZU ETF Gold Portfelowego FIZ – podobnie jak pozostałych funduszy – można nabyć za pośrednictwem dowolnego rachunku maklerskiego lub platformy inwestycyjnej dającej dostęp do GPW. Animatorem funduszy TFI PZU jest Dom Maklerski BOŚ.