Tak jak w poprzedniej edycji autorzy rankingu przeanalizowali łącznie 11 parametrów składających się na 3 duże kategorie: efektywność zarządzania, koszty i oferta. Spośród dwudziestu wziętych pod lupę kont oferowanych przez krajowe TFI nasze IKE ponownie zdobyło największą liczbę punktów (82 na 100 pkt).

Indywidualne konto emerytalne spod znaku inPZU wypadło najlepiej w kategorii „koszty” (33 na 35 pkt). We wszystkich oferowanych w ramach IKE funduszach opłata za zarządzanie wynosi 0,5%, co jest jedną z najniższych stawek na rynku. Poza tym nie pobieramy innych opłat, dzięki czemu cały wpłacony kapitał „pracuje” dla inwestora. Niskie koszty docenią przede wszystkim osoby pomnażające swój kapitał w długim terminie.

Bardzo wysoką ocenę nasze IKE otrzymało w kategorii „oferta”. Konto emerytalne w TFI PZU daje dostęp do szerokiej palety aż 22 funduszy indeksowych inPZU i jak zauważają autorzy rankingu, „oferta ta systematycznie się zmienia wraz z oczekiwaniami inwestorów, np. w tym roku został dodany fundusz akcji małych i średnich spółek, fundusz złota (poza istniejącym funduszem akcji górników złota) i fundusz na bitcoina”. Alternatywnie inwestujący mogą wybrać jeden z aktywnie zarządzanych funduszy cyklu życia (inPZU Puls Życia), które automatycznie dostosowują proporcje akcji i obligacji do wieku uczestnika.

Nieco niższa nota w kategorii „efektywność” wynika z przyjętej przez autorów rankingu metodologii. Wykorzystywany wskaźnik Information Ratio premiuje fundusze osiągające dodatkową stopę zwrotu ponad benchmark przy uwzględnieniu podejmowanego przez nie ryzyka. Fundusze indeksowe dążą do jak najwierniejszego odwzorowania wyników indeksów rynkowych stanowiących ich punkt odniesienia (np. akcyjny MSCI World czy obligacyjny TBSP.Index). I z tego zadania wywiązują się bardzo dobrze.

Nasze IKE oparte na funduszach inPZU od samego początku plasowało się wysoko w rankingu Analiz Online. Na jego szczyt wspięło się w 2023 r., kiedy nasze fundusze po raz pierwszy zostały ocenione pod kątem efektywności

- - -

Ostatni dzwonek na wykorzystanie limitu wpłat na IKE!

Masz już IKE? Pamiętaj, żeby do końca grudnia br. wykorzystać tegoroczny limit wpłat (26 019 zł).

A jeśli jeszcze nie odkładasz na przyszłość, wybierz najlepsze na rynku funduszowe konto emerytalne w Polsce według Analiz Online – a przy okazji weź udział w loterii z atrakcyjnymi nagrodami: Loteria "Zainwestuj w jutro"